ПРОТИВ ПИРАМИД
Памятка пострадавшим
Можно ли вернуть деньги?
К сожалению, статистика складывается не в пользу вкладчиков финансовых пирамид. При обрушении финансовые пирамиды оставляют без сбережений самых незащищенных граждан.
Если вы вложили свои денежные средства в компанию или интернет-проект и у вас появились основания полагать, что вы стали жертвой организаторов финансовой пирамиды, необходимо действовать незамедлительно. Первое, что нужно сделать, это предпринять попытку возвратить денежные средства путем стандартной процедуры вывода, предусмотренной организаторами.

Не ожидайте, пока ваши денежные средства фактически поступят вам на счет, обратитесь в правоохранительные органы с заявлением.
Центральный банк публикует список финансовых пирамид в специальном разделе на своем сайте. Пожалуйста, проверьте его на наличие подозрительной компании или проекта.

Финансовые пирамиды не создают полезного для общества продукта. Они только собирают денежные средства с людей и распределяют их с выгодой для организаторов финансовых пирамид. Организация финансовых пирамид является преступлением, за которое предусматривается наказание в соответствии со ст. 172.2 УК РФ.

Возврат денежных средств является залогом того, что виновные в совершения преступления будут наказаны, а не поощрены.

Если вы передавали денежные средства наличными или на счет МЛМ-менеджеру, который подключал вас к пирамиде, помните, что у вас есть все основания потребовать свои деньги обратно.

Они вернули свои деньги

Успешные случаи возврата средств, реализованные при участии экспертов проекта "Против Пирамид"
Дело Данилы Вусатого (финансовая пирамида AirBit Club)
Данил Вусатый вступил в финансовую пирамиду в конце 2017 – начале 2019 года. Он был первым, кто потребовал свои деньги назад у пригласившего его в пирамиду мастер-консула AirBit Club Артема Юрзина. Сначала он попросил Артема вернуть деньги по хорошему, без суда. Однако тот отказался, удалил его из чатов и заблокировал во всех мессенджерах и социальных сетях.

И тогда Данил обратился в суд. И выиграл его. В настоящее время он уже получил свои денежные средства назад в полном объеме. Ему их вернула Елена Гилевич, которая, как говорили другие участники пирамиды, занималась покупкой биткоинов для инвестиций в проект AirBit Club (на самом деле Елена собирала с людей деньги и продавала внутреннюю валюту финансовой пирамиды). Артем Юрзин проходил по делу третьим лицом, а потом стал фигурантом уголовного дела. Об этом даже писали в газетах.

Карточка судебного дела и судебное решение содержатся по этой ссылке.
Дело Анастасии Ширяевой (финансовая пирамида AirBit Club)
Анастасия – простая девушка из небольшого города Свердловской области – была вовлечена в финансовую пирамиду AirBit Club не очень близким знакомым, который пообещал ей высокий уровень дохода и намекнул на то, что для такого дела выгодно взять кредит.

Анастасия, находясь под влиянием заблуждения, согласилась оформить кредит и передала деньги названным ее приятелем незнакомым людям.

Обещанных выплат она не получила, в связи с чем обратилась в полицию и в суд.

Суд вынес решение взыскать деньги. Областной суд такое решение утвердил. В настоящее время описью имущества должников занимаются судебные приставы, часть денег уже возвращена.

Карточка судебного дела и решения суда по этой ссылке.
Урегулирование финансовых претензий в отношении Ксении Башаровой (финансовая пирамида AirBit Club)
Ксения Башарова – жена Артема Башарова, который хвастался доходом до 12 000 000 рублей в месяц, когда являлся куратором финансовой пирамиды AirBit Club.

Эта семейная пара вовлекла в финансовую пирамиду несколько человек из города Мирный (Якутия).

После того, как у них начались проблемы в родном городе, парочка перебралась в Краснодар, где в 2019 году на деньги от AirBit Club и другого проекта с признаками финансовой пирамиды Prizm Spacebot построила роскошный дом.

Один из вкладчиков финансовой пирамиды AirBit Club, увидев их роскошную жизнь, справедливо захотел получить свои деньги назад и подал в суд. Сошлись на мировом. Деньги были возвращены полностью.

Карточка судебных дел и судебные акты вы можете найти по этой ссылке и по этой ссылке.
У куратора Васнецовой из Ижевска приставы забрали Лексус (финансовая пирамида AirBit Club)
Ирина Васнецова славилась своей предпринимательской удалью. Она в течение длительного времени приглашала людей в финансовую пирамиду AirBit Club, а потом внезапно купила себе дорогой автомобиль Лексус.

Приглашенный ей пострадавший не стал терпеть такого и подал в суд.

Васнецова вернула все средства немедленно после того, как судебные приставы по исполнительному решению, выданному судом, эвакуировали ее автомобиль и направили его на продажу с торгов.

Случай подробно описан на сайте, разоблачающем финансовую пирамиду airbitxclub.ru. Вот ссылка.
Иркутчанин Дмитрий Деньгин взыскал с куратора финансовой пирамиды "Кэшбери" Негреевой Ларисы Владимировны неосновательное обогащение
В обоснование заявленных требований указано, что в 2018 году знакомый истца посоветовал ему стать участников программы «Кэшбери». До его сведения было доведено, что участие в программе заключается в следующем: перевести на счёт банковской карты ответчика денежную сумму в размере <...> с условием возврата денег в любое время с начисленными на текущий момент процентами. Для реализации намерений истца ему были переданы реквизиты ответчика, а именно номер её банковской карты и её фамилия, имя, отчество -«4279хххх2479 Негреева Лариса Владимировна». Дата истцом посредством приложения «Сбербанк Онлайн», с банковской карты, открытой на имя истца, был осуществлён перевод собственных денежных средств в размере <...> на принадлежащий ответчику расчётный счёт банковской карты.
Подробно: по ссылке.
Вкладчица финансовой пирамиды "Кэшбери" Батурина М. Г. обратилась в суд к куратору Миллеру А. П.с требованием о взыскании неосновательного обогащения в размере 200 000,00 руб.
В обоснование требований, сославшись на положения ст. ст. 432, 1102 ГК РФ, Батурина М. Г. указала, что в период с 2017 по 12.09.2018 вела переговоры с ответчиком по вопросам инвестирования денежных средств в Группу компаний «Кэшбери» в целях улучшения финансового состояния. 12.09.2018 с принадлежащего её счета, открытого в филиале ГПБ (АО) в г. Томске, был осуществлен перевод на счет ответчика в этом же Банке в сумме 200 000,00 руб. Между тем, какие-либо договоры с ответчиком не заключались, встречное предоставление со стороны ответчика не производилось. Таким образом, переведенные средства являются неосновательным обогащением ответчика и подлежат возврату.

Подробно: по ссылке.
Суд взыскал с млм-менеджера финансовой пирамды "Кэшбери" неосновательное обогащение в размере 120 000 рублей, расходы по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб.
Мухаметзянова Л. С. обратилась в суд с иском к Закировой Р. В. о взыскании суммы неосновательного обогащения. В обоснование иска указала, что в сентябре ответчица попросила у истца в займы деньги, объясняя это тем, что через два месяца истец получит от ответчика хорошие проценты вместе с перечисленными деньгами. Ответчик указала, что положит деньги на счет и получит хорошие проценты. При этом договора между собой истец с ответчиком не составляли. Истец перечислила ответчику в безналичном порядке денежные средства в размере 120 000 рублей двумя платежами. Несмотря на заверения ответчицы, никаких процентов и переданных денежных средств истец не получила. Поданная в адрес ответчика телеграмма о возврате денежных средств осталась без ответа. Просит взыскать с ответчика денежные средства в размере 120 000 рублей.
Относительно доводов изложенных в возражении ответчика указала, о том, что ответчик включила ее в состав многоуровневой реферальной программы инвестирования ООО «Кэшбери» ей ничего не известно, о включению ее в какие-либо программы она ее не просила. Она передала Закировой Р.В. денежные средства в размере 120 000 руб. и планировала получить в возврат указанную сумму с договорными процентами, о том каким образом ответчик собирается заработать договорные проценты ей не известно.

Подробно: по ссылке.
Как вернуть деньги?
В возврате средств мы полагаемся на российское законодательство. То есть предполагается, что вы пострадали от финансовой пирамиды на территории Российской Федерации. При этом совершенно неважно, где у данной пирамиды офис Вся процедура состоит из нескольких этапов и включает в себя работу правоохранительных органов.

Условия успешности возврата: денежные средства были переведены в безналичном порядке или переданы в наличном виде. Следует учесть, что подтверждающих документов у вас может не быть на руках.
Если вы осуществляли вклад в финансовую пирамиду через транзакционные механизмы криптовалют, зафиксируйте транзакции в блокчейнах и отразите их в своем заявлении в полицию с указанием идентификатора транзакции.

Как правило организаторы финансовых пирамид и МЛМ-менеджеры, осуществляющие управление вкладчиками при помощи социальных сетей и мессенджеров, будут препятствовать возврату: следует быть готовым: что они будут делать все, чтобы демотивировать вкладчиков пирамиды, принявших решение вернуть свои средства, обещать бездействие со стороны правоохранительных органов и возможные проблемы в связи с обращением в суд за защитой деловой репутации. На всё это не стоит обращать внимания. Это стандартная реакция возможных мошенников, скрывающая страх.

Помните, что в любой момент вы можете обратиться к нашим экспертам в чате (ссылка в верхнем меню).
Как это работает
Фиксация фактов, сбор документов
Соберите в одном месте всю информацию о лице, пригласившем Вас в финансовую пирамиду, доказательства платежей (наличные, безналичные, криптовалюта). Материалы сохраните в виде снимков экрана и записанных видео. Если у вас есть переписка с пригласителем, сохраните и ее. Правильная подготовка - это полдела.
Составление юридических документов
Подготовка документов включает подготовку претензии пригласителю, требование о возврате денежных средств администрации проекта (направляемое в претензионном порядке). Участие наших специалистов на данном этапе обеспечит правильность и полноту составления документов. На данном этапе предпринимаются меры по розыску и фиксации имущества финансовой пирамиды.
Обращение в полицию
Для обеспечении правильной и оперативной реакции правоохранительных органов наличие в деле квалифицированного специалиста необходимо, иначе процесс может растянуться на годы. Правильно подготовленное заявление и профессиональная поддержка обеспечат оперативную и профессиональную реакцию полиции, а также даст дополнительные возможности по фиксации доказательств и имущества.
Обращение в суд
В отдельных случаях возврат денежных средств может быть осуществлен до завершения расследования уголовного дела в порядке гражданского судопроизводства.
Для того, чтобы оценить возможность реализации данного сценария свяжитесь с квалифицированным юристом или обратитесь к нашим экспертам за консультацией.
Обращение в полицию
Что нужно знать?
Для того, чтобы зафиксировать факт платежа в финансовую пирамиду и обезопаситься от возможных претензий к вам в будущем со стороны правоохранительных органов (вплоть до признания организатором), необходимо обратиться с заявлением в полицию. Заявление заполняется по форме и сопровождается письменными пояснениями. Форму заявления и примерная форму пояснений вы можете скачать по ссылке ниже. К заявлению нужно будет приложить распечатки экранов личных кабинетов, распечатки чатов, в которых распространялась информация, выписки из банка, через который осуществлялся платеж.

Заявление подается в орган полиции по месту вашего жительства. Факт обращения обязательно фиксируется талоном из Книги учета сообщений о происшествиях. Обязательно сохраните этот талон.

Кроме того, заявление может быть направлено по электронной почте на адрес, указанный на сайте МВД.
В случае признания вас потерпевшим, вы сможете получить возмещение в рамках гражданского процесса в уголовном деле, которое может быть возбуждено по факту вашего обращения. Однако расследование и суд над преступниками могут идти несколько месяцев. Наберитесь терпения.

Вы можете получить консультацию по вопросу обращения в полицию на главной странице нашего сайта.

На нашем сайте будут размещены контактные данные органов полиции, расследующих уголовное дело по каждой выявленной пирамиде. Если вы располагаете информацией об уголовных делах, расследуемых в связи с деятельностью финансовых пирамид, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Если вы обратились в орган полиции, а мер по расследованию предпринято не было, обратитесь к нам за консультацией.

Далее представлены образцы документов для обращения в полицию? Обратите внимание, что они составлены для финансовой пирамиды AirBit Club. Вам нужно будет скорректировать документы в соответствии с вашими фактическими обстоятельствами. Если вы испытываете сложности при оформлении юридических документов, поручите это специалистам.
Никто не любит знаться с мошенниками, если он сам не мошенник.

— Жан-Жак Руссо
Инструкции по заполнению
  1. Для редактирования документов вам нужны файлы в формате DOC и программа Microsoft WORD или иная, поддерживающая данный форма. Формы документов в формате PDF вы можете скачать с сайта.
  2. Формы заявления и объяснений составлены для случая финансовой пирамиды Pro100Business AirBit Club. Укажите наименование финансовой пирамиды, в которую вы вложили денежные средства, внесите исправления в заявлении.
  3. Если вам известен номер уголовного дела и орган, который осуществляет его расследование, укажите эти сведения. В заявлении содержится информация об уголовном деле Pro100Business AirBit Club.
  4. Все контактные данные должны быть указаны без ошибок.
  5. Заявление пишите в адрес полиции по месту жительства. Данные вы можете узнать на сайте МВД.
  6. Объяснения заполняйте сплошным текстом, отвечая подробно на все вопросы по порядку.
  7. Для всех лиц, которых вы упоминаете, указывайте номер контактного телефона и профили социальных сетей (всех, каких знаете). Чтобы указать ссылку профиля, нужно открыть страницу человека в социальной сети и скопировать адресную строку браузера.
  8. Для общественного контроля за Вашим обращением свяжитесь с нашими экспертами через чат (ссылка в верхнем меню сайта).

Часто задаваемые вопросы

Мой пригласитель - родственник. Мне бы не хотелось писать заявление на родственника
Вы не будете писать никаких заявлений на родственника. Заявление в полицию пишется, чтобы зафиксировать событие утраты вами денежных средств. Так как для получения доказательств вашей передачи денежных средств в финансовую пирамиду нужны специальные полномочия, необходимо обратиться в государственные органы.

Уполномоченным органом в таких случаях является полиция, которая проверит все факты, соберет необходимый материал и вынесет специальный акт, которым сообщит вам о наличии или отсутствии состава преступления. С этого момента фиксацию факта можно считать оконченной.
А на кого тогда я пишу заявление?
Вы пишете заявление на "неопределенных (или не установленных) лиц". Вам может быть не известно, кто является организатором пирамиды. Или вы никого не знаете, кроме родственника или друга, который вас пригласил.

Полиция выяснит все обстоятельства и разберется, кто занимался организацией пирамиды.
Мне придется бегать по отделениям полиции и прокуратурам?
Заявление вы можете направить через официальный сайт регионального Главка МВД России. Или получить адрес электронной почты ответственного сотрудника у наших экспертов в чате сообщества "Против Пирамид" (ссылка в верхнем меню сайта).

Вас вызовут в полицию один раз для того, чтобы произвести ваш опрос. После этого, если по данной пирамиде было возбуждено уголовное дело, материалы передадут следователю для признания вас потерпевшим. Также вас могут опросить онлайн с составлением видеопротокола.
Зачем мне признание потерпевшим?
Вы же хотите вернуть деньги, правильно?

Признание потерпевшим дает вам право на полное возмещение убытков за счет преступников. В ходе расследования уголовного дела производится арест имущества подозреваемых. Затем вы можете получить часть средств или полную сумму.
Как долго занимает законная процедура?
Процедура не быстрая. Запаситесь терпением. Расследование уголовного дела может идти 1-2 года и более. Учтите, что сами пирамиды тоже не один день существуют. Людей в них, как правило, очень много. Соответственно расследовать такие дела очень непросто.

Что касается судебного взыскания, оно занимает существенно меньше времени. Первые деньги можно получить от того, кто вас пригласил в пирамиду, уже в рамках досудебного урегулирования спора. Сам процесс обычно длится 3-4 месяца. Чтобы дело шло быстро, обратитесь к профессиональному адвокату. Мы можем помочь с организацией адвокатской помощи - напишите нам.

А есть еще какие-то варианты?
Других законных вариантов нет. Ну разве что надеяться, что вышестоящий куратор, который прикарманил ваши деньги, отдаст их сам. Но, как показывает практика, это невероятно.

Учтите, что многие кураторы обещают возвратить денежные средства в будущем после того, как им начинают предъявлять претензии. Таким образом они пытаются оттянуть вашу реакцию, чтобы скрыть следы и избежать ответственности.

К вашим близким и родственникам это, скорее всего, не относится, так как они также являются пострадавшими.
Я государственный служащий, и я опасаюсь обращаться с заявлением, потому что нам запрещено заниматься инвестициями. Что мне делать?
Не беспокойтесь. Информация не будет сообщена вашему работодателю, так как информация, которую вы передаете в полицию, попадает в категорию защищенных особым режимом (тайна).
Я взял на вклад в пирамиду кредит. Что мне делать?
Скорее всего, вам нужно начинать немедленно процесс возврата средств, потому что сумма долга растет из-за процентов. При обращении с заявлением обязательно укажите, что вы обратились в банк за кредитом, укажите наименование банка и предоставьте копии документов. Если на вас оказывалось влияние в этих целях (например, Вас уговаривали взять кредит), обязательно упомяните того, кто Вам это предложил сделать или помог организовать.
Обращение в суд
Что нужно знать?
После того, как вы обратились с заявлением в полицию и зафиксировали факт направления денежных средств в финансовую пирамиду, вы можете обратиться в суд общей юрисдикции с иском о взыскании денежных средств. В каждом случае основание такого иска может отличаться, поэтому мы рекомендуем получить консультацию по данному вопросу у наших экспертов.

Если денежные средства перечислялись или передавались без договора, основанием может быть "неосновательное обогащение". Именно таким образом (например) взыскивались денежные средства с кураторовв деле финансовой пирамиды AirBit Club Pro100Business. К иску, как правило прикладывается доказательство направления денежных средств.
За подачу иска необходимо оплатить госпошлину. Калькулятор госпошлины вы легко найдете в сети "Интернет". Заявление подается по месту жительства или нахождения получателя денежных средств. Форму заявления вы можете получить, заполнив анкету.

Мы просим вас заполнить данную анкету для того, чтобы убедиться, что вы получите именно ту форму, которая подходит вашей ситуации. Если соответствующей формы не разработано, мы дадим вам бесплатную консультацию и направим к рекомендованному специалисту.

Данная схема возврата работает только в случае, если вы отправляли денежные средства в организацию с признаками финансовой пирамиды через куратора, то есть передавали ему денежные средства в наличном или безналичном порядке. В случае, если вы направляли денежные средства в пирамиду в безналичном порядке (карта, банк), проконсультируйтесь с нашими экспертами.