ПРОТИВ ПИРАМИД
Чат

Боремся с пирамидами в России, помогаем пострадавшим

"Очень необходимо защитить наш народ", - из выступления Уполномоченного по правам человека в Свердловской области
Т. Г. Мерзляковой на встрече с Президентом РФ В. В. Путиным
Узнать больше Сообщить о пирамиде
Если вы пострадали от финансовой пирамиды FINIKO, перейдите на страницу для потерпевших. Для этого нажмите на кнопку справа.
Потерпевшим в FINIKO

Новости

Самое свежее и интересное из мира финансовых пирамид
    Сосредоточенные на проблеме
    Примерно 100 млн человек в мире заняты сетевым маркетингом, более 5000 компаний работают с криптовалютами, годовой оборот этих рынков составляет более 500 млрд долларов. Но во многих юрисдикциях до сих пор нет организации, которая открыто ведет борьбу с мошенничеством в этих сферах, в том числе в Российской Федерации.

    В 2020 году Центральный банк сообщил об обнаружении более 200 финансовых пирамид и отметил, что появляется большое число подобных проектов, которые используют цифровые валюты и активы для обмана населения.
    Подробнее
    Чем опасны пирамиды?
    Финансовые пирамиды бьют по самым незащищенным слоям общества с низкими доходами и низким уровнем финансовой грамотности
    • Долги по кредитам
      Люди, вступающие в финансовые пирамиды, склонны получать кредиты и на них пытаться выстроить схемы "пассивного" дохода через "высокодоходный депозит" в финансовой пирамиде. К этому склоняют МЛМ-менеджеры, показывая возможности подобного заработка и демонстрируя собственный уровень доходов.

      Страдают, прежде всего, небогатые люди и банковский бизнес.
    • Коррупция

      Финансовые пирамиды могут привлекать коррупционеров возможностью легкой наживы.

      Коррупция приводит к увеличению вовлеченности и может продлевать срок жизни финансовой пирамидой, которая обросла "полезными контактами", которые могут защищать свой доход.

      Может пострадать доверие к государственной службе.
    • Дискредитация бизнеса
      Возможности заработка в финансовых пирамидах часто подаются как законная предпринимательская деятельность. Мы сталкивались с мнением, что "качать пирамиды" стало безопаснее, чем заниматься легальным бизнесом.

      Страдает статус предпринимателя. Участники финансовых пирамид могут восприниматься, как успешные предприниматели.
    Направления деятельности проекта
    • Анализ данных
      Постоянно получаем новые данные из различных источников, анализируем их во взаимосвязи и формируем аналитические отчеты. Вы можете изучить примеры докладов на нашем сайте в соответствующем разделе.
      Узнать больше
    • Сбор обращений
      Осуществляем полуавтоматический мониторинг информационного пространства сети Интернет, собираем информацию о пострадавших и помогаем им формировать обращения в правоохранительные органы.
      Подать обращение
    • Аудит и рейтинги
      Готовим рейтинговые обзоры и проводим независимый аудит проектов. Наш проект имеет опыт подготовки материалов, после направления которых в правоохранительные органы, были возбуждены несколько уголовных дел в связи с деятельностью финансовых пирамид.
      Получить экспертизу
    Финансовые пирамиды все чаще используют цифровые технологии, в том числе криптовалюты
    По сведениям ЦБ среди интернет-пирамид все больше доля зарубежных: 43% зарегистрированы в Великобритании. Как правило, это компании, неподнадзорные местному регулятору, просто их домен зарегистрирован в этой юрисдикции. Средства такие организации привлекают в основном через интернет-сайты и социальные сети.

    Часть пирамид открывает офисы и проводит крупные мероприятия в областных центрах. Это позволяет им придать видимость легальности и солидности.

    Деньги финансовые пирамиды привлекают в первую очередь в криптовалюте, BTC, ETH, BNB, USDT, рекламируя доверительное управление средствами и криптоактивами. "Есть и классические предложения: вложения в строительство недвижимости, выращивание сельскохозяйственных культур, инвестирование в акции компаний, которые не торгуются на бирже, но должны вот-вот выйти" ,- сообщил изданию РБК руководитель профильного департамента Центрального Банка РФ Валерий Лях.

    Подробнее на РБК
    Наш инструментарий
    • Алгоритмы
      Проект использует специальное программное обеспечение в целях автоматизации анализа данных.
      Узнать больше
    • Экспертное мнение
      Проект сотрудничает с экспертами в области права, финансов и сыска.
      Наши специалисты
    • Запросы регуляторам
      Участники проекта в рамках общественной инициативы и от имени общественной организации направляют запросы в государственные органы.
      Обратиться за помощью
    Как определить пирамиду?
    Есть ряд признаков, по которым можно без труда определить, что перед вами, финансовая пирамида:
    • агрессивная реклама в средствах массовой информации и Интернете (социальные и рекламные сети);
    • публичное обещание высокой доходности (так называемый «пассив» может доходить до 30-40% в месяц);
    • наличие предварительных взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
    • организация деятельности на принципах «сетевого» маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;
    • гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме вкладов);
    • использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов, словосочетаний или символики, делающей их похожими на известные компании и бренды;
    • неспособность организации, физического лица или проекта подтвердить свою деятельность (в том числе размещение средств).
    Правовая информация Портал "Финансовая культура" Перейти в чат "Против Пирамид"
    Контролирующие органы
    Финансовые пирамиды предпочитают высокодоходные рынки, которые обеспечивают большие притоки капитала и позволяют обосновать высокую доходность, которую они декларируют. В первую очередь это финансовый рынок, где финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные дома, компании, осуществляющие алгоритмизированный трейдинг и доверительное управление капиталом. Строительный рынок также подвержен влиянию финансовых пирамид - денежные средства часто привлекаются под видом инвестиций в объекты недвижимости или для покупки жилья. Для поддержания режима законности и пресечения незаконной деятельности на указанных рынках полномочиями располагают следующие государственные органы.

    Организаторы

    Лица, соотносящие себя в публичных выступлениях с финансовой пирамидой или называющие себя её создателями или организаторами

      МЛМ-менеджеры

      Лица, рекламирующие финансовые пирамиды, привлекающие аудиторию и проявляющие организаторские способности в управлении людьми через социальные сети и на массовых мероприятиях