ПРОТИВ ПИРАМИД

"Очень необходимо защитить наш народ"

Из выступления Уполномоченного по правам человека в Свердловской области
Т. Г. Мерзляковой на встрече с Президентом РФ В. В. Путиным
Если вы пострадали от финансовой пирамиды FINIKO, перейдите на страницу для потерпевших. Для этого нажмите на кнопку справа.
Сосредоточены на проблеме
Примерно 100 млн человек в мире заняты сетевым маркетингом, более 5000 компаний работают с криптовалютами, годовой оборот этих рынков составляет более 500 млрд долларов. Но во многих юрисдикциях до сих пор нет организации, которая открыто ведет борьбу с мошенничеством в этих сферах, в том числе в Российской Федерации.

В 2020 году Центральный банк сообщил об обнаружении более 200 финансовых пирамид и отметил, что появляется большое число подобных проектов, которые используют цифровые валюты и активы для обмана населения.
Подробнее
Чем опасны пирамиды
Финансовые пирамиды бьют по самым незащищенным слоям общества с низкими доходами и низким уровнем финансовой грамотности
Долги по кредитам
Люди, вступающие в финансовые пирамиды, склонны получать кредиты и на них пытаться выстроить схемы "пассивного" дохода через "высокодоходный депозит" в финансовой пирамиде. К этому склоняют МЛМ-менеджеры, показывая возможности подобного заработка и демонстрируя собственный уровень доходов.

Страдают, прежде всего, небогатые люди и банковский бизнес.
Коррупция
Финансовые пирамиды могут привлекать коррупционеров возможностью легкой наживы.

Коррупция приводит к увеличению вовлеченности и может продлевать срок жизни финансовой пирамидой, которая обросла "полезными контактами", которые могут защищать свой доход.

Может пострадать доверие к государственной службе.
Дискредитация бизнеса
Возможности заработка в финансовых пирамидах часто подаются как законная предпринимательская деятельность. Мы сталкивались с мнением, что "качать пирамиды" стало безопаснее, чем заниматься легальным бизнесом.

Страдает статус предпринимателя. Участники финансовых пирамид могут восприниматься, как успешные предприниматели.
Направления деятельности проекта
Анализ данных
Постоянно получаем новые данные из различных источников, анализируем их во взаимосвязи и формируем аналитические отчеты. Вы можете изучить примеры докладов на нашем сайте в соответствующем разделе.
Узнать больше
Сбор обращений
Осуществляем полуавтоматический мониторинг информационного пространства сети Интернет, собираем информацию о пострадавших и помогаем им формировать обращения в правоохранительные органы.
Подать обращение
Аудит и рейтинги
Готовим рейтинговые обзоры и проводим независимый аудит проектов. Наш проект имеет опыт подготовки материалов, после направления которых в правоохранительные органы, были возбуждены несколько уголовных дел в связи с деятельностью финансовых пирамид.
Получить экспертизу
Финансовые пирамиды все чаще используют цифровые технологии, в том числе криптовалюты
По сведениям ЦБ среди интернет-пирамид все больше доля зарубежных: 43% зарегистрированы в Великобритании. Как правило, это компании, неподнадзорные местному регулятору, просто их домен зарегистрирован в этой юрисдикции. Средства такие организации привлекают в основном через интернет-сайты и социальные сети.

Часть пирамид открывает офисы и проводит крупные мероприятия в областных центрах. Это позволяет им придать видимость легальности и солидности.

Деньги финансовые пирамиды привлекают в первую очередь в криптовалюте, BTC, ETH, BNB, USDT, рекламируя доверительное управление средствами и криптоактивами. "Есть и классические предложения: вложения в строительство недвижимости, выращивание сельскохозяйственных культур, инвестирование в акции компаний, которые не торгуются на бирже, но должны вот-вот выйти" ,- сообщил изданию РБК руководитель профильного департамента Центрального Банка РФ Валерий Лях.

Подробнее на РБК
Наш инструментарий
Алгоритмы
Проект использует специальное программное обеспечение в целях автоматизации анализа данных.
Узнать больше
Экспертное мнение
Проект сотрудничает с экспертами в области права, финансов и сыска.
Наши специалисты
Запросы регуляторам
Участники проекта в рамках общественной инициативы и от имени общественной организации направляют запросы в государственные органы.
Обратиться за помощью
Как определить пирамиду?
Есть ряд признаков, по которым можно без труда определить, что перед вами, финансовая пирамида:
  • агрессивная реклама в средствах массовой информации и Интернете (социальные и рекламные сети);
  • публичное обещание высокой доходности (так называемый «пассив» может доходить до 30-40% в месяц);
  • наличие предварительных взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
  • организация деятельности на принципах «сетевого» маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;
  • гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме вкладов);
  • использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов, словосочетаний или символики, делающей их похожими на известные компании и бренды;
  • неспособность организации, физического лица или проекта подтвердить свою деятельность (в том числе размещение средств).
Контролирующие органы
Финансовые пирамиды предпочитают высокодоходные рынки, которые обеспечивают большие притоки капитала и позволяют обосновать высокую доходность, которую они декларируют. В первую очередь это финансовый рынок, где финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные дома, компании, осуществляющие алгоритмизированный трейдинг и доверительное управление капиталом. Строительный рынок также подвержен влиянию финансовых пирамид - денежные средства часто привлекаются под видом инвестиций в объекты недвижимости или для покупки жилья. Для поддержания режима законности и пресечения незаконной деятельности на указанных рынках полномочиями располагают следующие государственные органы.

Новости

Самое свежее и интересное из мира финансовых пирамид

Организаторы

Лица, соотносящие себя в публичных выступлениях с финансовой пирамидой или называющие себя её создателями или организаторами

МЛМ-менеджеры

Лица, рекламирующие финансовые пирамиды, привлекающие аудиторию и проявляющие организаторские способности в управлении людьми через социальные сети и на массовых мероприятиях