Павел использовал довольно распространенную технику "увеличения депозита". Елена долго наблюдала за его высокими доходами, слушала призывы выгодно вложить средства и в какой-то момент поддалась влиянию дара убеждения бывалого сетевика Федорова. Свободных денежных средств у нее было "всего лишь" 180 000 рублей, но Федоров посоветовал увеличить депозит до 625 000 рублей, на оставшиеся 450 000 рублей он предложил "выдать займ" криптовалютой, оформив при этом, как индивидуальный предприниматель, договор займа в рублях. Никакие рубли, со слов пострадавшей, он не передавал.
Договор займа содержит интересные детали. Ставка по такому займу в первой половине 2021 года составила 44% годовых, а денежные средства индивидуальный предприниматель Федоров предложил вносить наличными денежными средствами через банк на свой расчетный счет. В государственном реестре индивидуальных предпринимателей указано, что основным видом деятельности Федорова является "консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления", смежными - "разработка программного обеспечения", "консультация по компьютерным технологиям", "деятельность по обработке данных" и иные.
"Фёдоров оформил договор займа на меня, что якобы он дал мне деньги в долг под 44% годовых и я ежемесячно должна отдавать по 45000 руб., но он мне денег не выдавал ни наличными, ни переводом, и даже не переводил на BTC адрес на Бинанс, а т. к. он был директором сети Финико, он просто эти CFR перевёл мне в мой личный кабинет. Ведь цифроны это всего лишь местная валюта Финико, не криптовалюта, он мне её перевёл, а требовал отдавать по расписке реальными российскими рублями", - написала Елена в своем объяснении.
Елена направила Федорову претензию с требованием вернуть переданные денежные средства. В ближайшее время она может направить сведения о фиктивном договоре займа в налоговую инспекцию и полицию. Специалисты считают, что описанная схема может иметь признаки хищения денежных средств. Проверить эти обстоятельства предстоит полицейским Красноярска.
Насколько известно проекту "Против Пирамид" активное расследование деятельности директора сети FINIKO из Красноярска Павла Федорова в настоящее время не ведется. По тому, как ответят на ходатайство Елены следователи, будет понятно, проявлен ли у них обязательный в такой ситуации профессиональный интерес к одному из наиболее активных участников крупнейшей финансовой пирамиды 21 века.